Introduc?on Proper analysis of each new case involves an - PDF document

10/19/12 What ¡You ¡Need ¡to ¡Know ¡About ¡a ¡ Case ¡Going ¡to ¡Trial ¡– ¡Aside ¡From ¡The ¡ Facts… ¡ ¡ ¡ Introduc?on ¡ • Proper ¡analysis ¡of ¡each ¡new ¡case ¡involves ¡an ¡ evalua?on ¡of ¡numerous ¡variables. ¡ • These ¡variables ¡change ¡as ¡the ¡case ¡moves ¡ through ¡each ¡li?ga?on ¡phase: ¡(1) ¡Pre-­‑Trial; ¡(2) ¡ During ¡Trial; ¡and ¡(3) ¡Post-­‑Trial. ¡ • The ¡insurance ¡carrier ¡and ¡the ¡assigned ¡law ¡ firm ¡need ¡to ¡understand ¡which ¡variables ¡to ¡ consider ¡and ¡how ¡they ¡affect ¡the ¡likelihood ¡of ¡ success ¡of ¡each ¡case. ¡ 1

10/19/12 Pre-­‑Trial ¡Li?ga?on ¡ • “ Fixed ” ¡Variables ¡ – These ¡variables ¡generally ¡will ¡stay ¡the ¡same ¡ throughout ¡the ¡en?re ¡li?ga?on ¡process: ¡ • Jurisdic?on ¡of ¡Claim ¡ • Plain?ff ’ s ¡Counsel ¡ • Defense ¡Counsel ¡/ ¡Insured ¡ • Judge ¡ • Jury ¡Pool ¡ – These ¡are ¡the ¡ “ tradi?onal ” ¡variables ¡examined ¡on ¡ each ¡file. ¡ ¡Please ¡see ¡handout. ¡ ¡ Pre-­‑Trial ¡Li?ga?on ¡ • “ Unfixed ” ¡Variables ¡ – These ¡variables ¡are ¡mutable ¡(i.e. ¡they ’ ll ¡evolve, ¡favorably ¡ or ¡unfavorably, ¡as ¡facts ¡and ¡evidence ¡are ¡compiled ¡ through ¡the ¡discovery ¡process) ¡ • SeZlement ¡Value ¡of ¡Case ¡vs. ¡Cost ¡of ¡Defense ¡ • Significant ¡Legal ¡Issues ¡to ¡be ¡decided ¡ • AZorney ’ s ¡Fees ¡and ¡Costs ¡ • Expert ¡Reten?on ¡ • “ Bad ¡Faith ” ¡Exposure ¡ • Coverage ¡Issues/Reserva?on ¡of ¡Rights ¡ – These ¡variables ¡need ¡constant ¡ re-­‑examina)on ¡when ¡ evalua?ng ¡a ¡file. ¡ ¡ 2

10/19/12 SeZlement ¡Value ¡vs. ¡Cost ¡of ¡Defense ¡ • As ¡a ¡claims ¡handler, ¡it ¡is ¡key ¡to ¡immediately ¡determine ¡the ¡ seZlement ¡value ¡of ¡the ¡case ¡vs. ¡the ¡cost ¡of ¡defense. ¡ – SeZlement ¡value ¡may ¡be ¡hard ¡to ¡ascertain ¡as ¡discovery ¡is ¡not ¡ complete. ¡ ¡However, ¡cost ¡of ¡defense ¡is ¡usually ¡more ¡transparent. ¡ – High ¡cost ¡of ¡defense ¡can ¡dictate ¡whether ¡the ¡claim ¡should ¡be ¡disposed ¡ of ¡quickly ¡for ¡ “ nuisance ” ¡value ¡or ¡to ¡go ¡to ¡early ¡media?on. ¡ – Low ¡cost ¡of ¡defense ¡can ¡allow ¡for ¡complete ¡discovery ¡and ¡disposi?ve ¡ mo?ons ¡to ¡be ¡heard ¡by ¡the ¡Court. ¡ ¡Addi?onally, ¡any ¡saved ¡defense ¡ costs ¡can ¡then ¡be ¡allocated ¡towards ¡retaining ¡experts ¡or ¡conduc?ng ¡ surveillance. ¡ – Cost ¡of ¡defense ¡can ¡be ¡minimized ¡by ¡requiring ¡approval ¡by ¡the ¡claims ¡ handler ¡of ¡aZorney ¡work ¡(e.g. ¡legal ¡research, ¡subpoenas) ¡and ¡?mely ¡ updated ¡budgets ¡by ¡the ¡assigned ¡aZorney. ¡ Coverage ¡Issues ¡/ ¡Reserva?on ¡of ¡ Rights ¡LeZer ¡ • As ¡a ¡claims ¡handler, ¡coverage ¡issues ¡should ¡be ¡ handled ¡immediately ¡by ¡issuing ¡a ¡reserva?on ¡ of ¡rights ¡leZer ¡or ¡indemnifica?on/defense ¡ leZer ¡to ¡the ¡insured. ¡ • The ¡assigned ¡defense ¡counsel ¡should ¡refrain ¡ from ¡providing ¡coverage ¡opinions ¡or ¡advice, ¡ which ¡could ¡create ¡a ¡conflict ¡of ¡interest ¡ between ¡the ¡insured ¡and ¡insurer. ¡ ¡ 3

10/19/12 During ¡Trial ¡ • The ¡variables ¡to ¡consider ¡at ¡trial ¡are ¡constantly ¡ changing ¡and ¡aZorneys/claims ¡handlers ¡have ¡ considerably ¡less ¡?me ¡to ¡evaluate ¡them ¡accordingly. ¡ • Aside ¡from ¡those ¡previously ¡listed, ¡variables ¡that ¡ generally ¡remain ¡ “ fixed ” ¡during ¡trial ¡include: ¡ – Number ¡of ¡Jurors ¡ – Number ¡of ¡Challenges ¡to ¡Strike ¡Jurors ¡ – Venue ¡ ¡ During ¡Trial ¡ • During ¡trial, ¡the ¡ “ unfixed ” ¡variables ¡that ¡are ¡cri?cal ¡ include: ¡ – Jury ¡Make-­‑Up ¡ ¡ – Eviden?ary ¡Rulings ¡ – Credibility ¡and ¡Image ¡of ¡AZorneys ¡and ¡Arguments ¡ – Witness ¡Presenta?on ¡ – Mid-­‑Trial ¡Mo?ons ¡and ¡Submissions ¡ – Jury ¡Reac?ons ¡ – SeZlement ¡Value ¡During ¡Trial ¡ 4

10/19/12 Jury ¡Make-­‑Up ¡ ¡ • Evalua?ng ¡a ¡jury ¡begins ¡before ¡selec?on, ¡as ¡the ¡ aZorney ¡should ¡know ¡the ¡demographic ¡of ¡poten?al ¡ jurors ¡in ¡that ¡jurisdic?on. ¡ • During ¡selec?on, ¡it ¡is ¡key ¡to ¡choose ¡favorable ¡jurors ¡ through ¡appropriate ¡ques?oning ¡who ¡will ¡align ¡ themselves ¡with ¡the ¡insured. ¡ • Addi?onally, ¡aZorneys ¡should ¡strike ¡jurors ¡who ¡are ¡ unfavorable ¡or ¡prejudicial ¡to ¡the ¡insured. ¡ • Once ¡jury ¡is ¡selected, ¡iden?fy ¡the ¡jurors ¡who ¡may ¡be ¡ unfavorable ¡or ¡will ¡be ¡the ¡ “ decisive ” ¡or ¡ “ swing ” ¡ juror. ¡ Eviden?ary ¡Rulings ¡ • Mo?ons ¡in ¡Limine ¡and ¡Mo?ons ¡to ¡Strike ¡are ¡ designed ¡to ¡exclude ¡evidence ¡which ¡is ¡improper, ¡ prejudicial, ¡or ¡inadmissible. ¡ • A ¡Judge ’ s ¡ruling ¡on ¡these ¡Mo?ons ¡can ¡change ¡the ¡ dynamic ¡of ¡the ¡en?re ¡case ¡for ¡a ¡party ¡(e.g. ¡striking ¡an ¡ expert ¡witness ¡or ¡excluding ¡ ” hearsay ” ¡statements). ¡ ¡ • Evaluate ¡whether ¡the ¡Judge ’ s ¡rulings ¡have ¡increased ¡ or ¡decreased ¡the ¡likelihood ¡of ¡success ¡at ¡trial ¡and ¡ whether ¡it ¡changed ¡the ¡seZlement ¡value ¡of ¡the ¡case. ¡ ¡ 5

10/19/12 Credibility ¡and ¡Image ¡of ¡AZorneys ¡and ¡ Arguments ¡ • Juries ¡will ¡likely ¡render ¡verdicts ¡towards ¡the ¡party ¡ who ¡presents ¡the ¡most ¡credible ¡argument ¡(i.e. ¡which ¡ side ’ s ¡story ¡is ¡more ¡believable ¡and ¡less ¡far ¡fetched). ¡ ¡ Also ¡known ¡as ¡the ¡ “ common ¡sense ” ¡approach. ¡ ¡ • A ¡jury ’ s ¡determina?on ¡can ¡also ¡heavily ¡depend ¡on ¡ other ¡ “ subjec?ve ” ¡criteria, ¡including ¡the ¡clothing, ¡ body ¡movement, ¡tone/inflec?on ¡of ¡voice ¡of ¡the ¡ aZorneys. ¡ • Therefore, ¡to ¡be ¡effec?ve, ¡the ¡aZorney ¡needs ¡to ¡be ¡ able ¡to ¡credibly ¡sell ¡himself/herself ¡along ¡with ¡the ¡ story. ¡ Witness ¡Presenta?on ¡ • Another ¡heavily ¡weighed ¡factor ¡of ¡the ¡jury ¡is ¡the ¡ presenta?on ¡of ¡witnesses ¡at ¡trial. ¡ ¡ • Cases ¡can ¡be ¡decided ¡based ¡on ¡just ¡one ¡or ¡two ¡key ¡ witnesses. ¡ ¡If ¡a ¡jury ¡sides ¡with ¡one ¡witness ¡over ¡ another, ¡it ¡may ¡control ¡the ¡outcome ¡of ¡the ¡case. ¡ • AZorneys ¡and ¡carriers ¡need ¡to ¡know ¡beforehand ¡ who ¡will ¡present ¡well ¡or ¡will ¡appear ¡hos?le, ¡ defensive, ¡or ¡angry. ¡ • AZorneys ¡need ¡to ¡properly ¡prepare ¡each ¡witness ¡so ¡ that ¡they ¡are ¡presented ¡in ¡the ¡best ¡possible ¡light ¡and ¡ can ¡handle ¡cross-­‑examina?on. ¡ 6